Nastavení systému AML monitoringu

Sledujeme naplnění požadavků regulačních orgánů napříč finančním sektorem
Poskytujeme jasnou evidenci kontrolních kroků a vyhodnocení rizik
Napojujeme monitorovací procesy na běžné systémy evidence a reportingu

AML

střední a velké instituce

883 zobrazení

Fáze implementace

Analýza rizikového profilu vaší instituce
Definice monitorovacích pravidel a scénářů
Nastavení prahových hodnot a parametrů
Tvorba eskalačních procesů
Vytvoření dokumentace a metodiky
Pilotní provoz a kalibrace systému
Školení odpovědných pracovníků
Předání kompletní dokumentace

Typické monitorovací scénáře

Neobvyklé hotovostní transakce
Strukturování plateb pod reportovací limit
Transakce do rizikových jurisdikcí
Nesoulad mezi profilem klienta a činností
Rychlé přesuny prostředků mezi účty

Formy dodání řešení

Konfigurace vašeho stávajícího AML softwaru, nastavení pravidel v databázovém systému nebo dodání Excel-based nástroje s automatizovanými kontrolami

Systém prevence legalizace výnosů z trestné činnosti vyžaduje více než jen formální dokumentaci. Instituce potřebují funkční nástroje, které skutečně odhalí rizikové transakce.

Nastavujeme monitorovací pravidla na míru vašemu typu klientely a produktového portfolia. Pracujeme s vámi na definici rizikových scénářů, prahových hodnot a způsobu vyhodnocování alertů. Každé pravidlo je калибрováno tak, aby generovalo relevantní upozornění bez zahlcení falešnými poplachy.

Součástí je vytvoření postupů pro vyhodnocování podezřelých případů, eskalační matice a šablony pro komunikaci s FAÚ. Implementujeme také proces pravidelného přezkoumávání účinnosti nastavených pravidel.

Dodáváme kompletní interní metodiku včetně příkladů reálných případů pro školení pracovníků. Pokud využíváte speciální software, pomůžeme s jeho konfigurací. Alternativně navrhneme řešení v prostředí běžných nástrojů jako Excel nebo databázové systémy.